记者 | 王鑫

9月23日，广东证监局推出一则行政惩罚打算书，安信证券一位消费者经理违纪代客炒股，在4年多的时间中累计买卖金额逾314亿元，终归被处以罚款100万元和5年市场禁入。

据行政惩罚打算书，黎佩嫦是安信证券客服专员，2006年9月26日至2020年6月18日在安信证券佛山乐从业务部从事客服经理事业，其“两宗罪”为私底接纳消费者委托交易证券和未经消费者的委托，擅自为消费者交易证券。

“张某兰”证券平凡账户于2015年8月18日在安信证券佛山乐从业务部开立。黎佩嫦于2016年1月29日至2020年5月31日时期，私底接纳张某兰委托，代其在“张某兰”证券平凡账户决策买卖基金、国债，成交金额共计198.6亿元，合计损失，黎佩嫦未从中收取收益分成。

“张某兰”证券信用账户于2017年12月11日在安信证券佛山乐从业务部开立。黎佩嫦于2017年12月11日至2020年5月31日时期，未经张某兰的委托，经过“张某兰”证券信用账户，擅自为消费者交易证券（最重要的为ETF基金），成交金额共计115.81亿元，合计损失，黎佩嫦未从中收取收益分成。

在行政惩罚打算书中，广东证监局并没有披露“张某兰”账户的损失概况。在市场禁入打算书中，广东证监局显示，“成交金额庞大，给消费者形成巨额损失，惨重损伤消费者利益，情节较为惨重。”

沪上全家券商业务部人员叮嘱界面新闻记者，每家证券企业对消费者经理的考核都不一样，许多数对买卖量是有考核的。消费者买卖发生佣金，消费者经理对其名下消费者是有佣金提成的。

“消费者经理的收入跟买卖相关系，有买卖就有手续费提成。手续费提成按次收费，自然买卖金额越大手续费越多。可是，消费者经理给消费者操作账户就隶属合规难题，是坚决不应允的。”广东某券商地域总监显示。

广东证监局对黎佩嫦私底接纳消费者委托交易证券的举止，责令改正，赐予警告，并处以20万元罚款；对黎佩嫦未经消费者的委托，擅自为消费者交易证券的举止，赐予警告，并处以80万元罚款。概括上述两项犯法实是，合计对黎佩嫦处以100万元罚款。

只是，黎佩嫦以为罚款金额过高，提议4项申辩意见，要求减少行政惩罚，一是对于“张某兰”证券平凡账户的损失归属，相干买卖决策均由委托人作出，其仅为接纳委托代为下单操作，因此导致的买卖损失不应由其承受；二是对于“张某兰”证券信用账户的损失数额，委托人主张的损失数额计算有误，应以业务部计算的数据为准；三是对于账户成交量庞大，最重要的是源于ETF基金日内T+0买卖等特性；四是业务部存留治理过错，其没有意谋取私人利益。

广东证监局以为，黎佩嫦提议的陈述申辩理由不行成立，不予采用。理由如是：第一，“张某兰”证券平凡账户买卖损失的归属与本案没有关，不作用断定黎佩嫦组成私底接纳消费者委托交易证券的举止。

第二，损失数额的尺寸不作用黎佩嫦擅自为消费者交易证券举止的定性，且委托人与黎佩嫦各自助张的损失数额均十分庞大，足以断定其犯法情节惨重。

第三，证监局已考量ETF基金的买卖特性，但账户成交金额仍特别庞大。

第四，业务部能否存留治理过错和黎佩嫦交易证券的动机，与本案没有关。本案在量罚时已概括考量前述两项犯法举止的持续时间、委托申报笔数、成交金额、对消费者利益的危害水平等要素，并没有不当，且黎佩嫦未提议法定从轻或许减少惩罚的理由和证据。

1月6日，广东证监局披露对安信证券佛山乐从证券业务部采用出示警示函举措的打算。经查，该业务部存留两大难题：一是业务部一前员工长久在消费者买卖区操作消费者证券账户，业务部对此未能及时发觉并有用实行合规治理，反应出业务部合规治理不到位；二是业务部未对部分消费者买卖区发展视频监控。同日，广东证监局也披露了对黎佩嫦采用出示警示函举措的打算。经查，黎佩嫦在安信证券佛山乐从证券业务部从业时期，存留替消费者处理证券认购、买卖的举止。

另外，张某兰作为原告，已对被告安信证券佛山乐从证券业务部、安信证券、以及黎佩嫦说起诉讼，案由为财产损伤理赔纠纷。