看管要闻

一、银保监会：构建公平、透明、高效的保障中介行政许可及登记实行法子

11月5日，华夏银保监会发表《保障中介行政许可及登记实行法子》（之下简单称呼“《法子》”），请求银保监会及其派出机构应按照宏观审慎准则，联合辖区内保障业进行水准等实质概况，依照《法子》划定实行保障中介行政许可及登记。银保监会这次《法子》的出台旨在构建公平、透明、高效的保障中介行政许可及登记事业体制，庇护行政申请人合法权益，提升保障中介行政许可及登记事业效能，为申请人提供优质效劳。

《法子》依据《中华国民共和国保障法》《中华国民共和国产业估价法》《中华国民共和国行政许可法》等法律法则，在提炼整合《保障代理人看管划定》《保障经纪人看管划定》《保障公估人看管划定》及部分涉及保障中介行政许可、登记事项规范性文献相干请求的根基上，同一准确保障中介行政许可及登记的事项范畴、办事要求、申请资料、申请程序等，方便申请人操作执行。

《法子》包涵之下保障中介许可及登记事项：此中涉及经营保障代理营业许可、经营保障经纪营业许可、经营保障公估营业登记以及保障不业余代理、经纪机构高管任职资格核准等4类，此中，经营保障代理营业许可详细包括保障不业余代理机构经营保障代理营业许可、经营保障兼业代理营业许可、保障代理团体（控股）企业经营保障代理营业许可，经营保障经纪营业许可详细包括保障经纪机构经营保障经纪营业许可、保障经纪团体（控股）企业经营保障经纪营业许可。

据理解，《法子》发表后，银保监会将及时关心申请、审核进程中碰到的详细难题，并依据各方反馈意见，适时探讨制订执行细则，对适用进程中的详细难题发展解释讲明。

二、中基协就《基金投顾效劳合同指引》征求意见

据11月5日中基协官网信息，为引导公布募集证券投资基金投资顾问营业规范进行，确实维护投资者合法权益，协会起草了《公布募集证券投资基金投资顾问效劳合同内容与格式指引（征求意见稿）》（之下简单称呼《基金投顾效劳合同指引》）、《公布募集证券投资基金投资顾问效劳风险揭示书内容与格式指引（征求意见稿）》（之下简单称呼《基金投顾效劳风险揭示指引》），现向社会公布征求意见。

《基金投顾效劳合同指引》包括三章二十九条，涵盖当事人的权利和义务、基金投顾效劳形式和内容、基金投顾效劳的费率与税收、基金投顾人士的禁止举止、消息披露的形式和内容等细则。

《基金投顾效劳合同指引》指明，向消费者提供治理型基金投顾效劳的机构可行接纳消费者的委托为消费者开立受权账户，代消费者做出示体基金投资品种、数量及交易时机的决策，并代消费者执行基金产物申购、赎回、转换等买卖申请。同一时间，单个消费者持有单只基金的市值，不超出消费者账户产业净值的20%，货币市场基金、指标数据基金不受此限。

此外，《基金投顾效劳合同指引》准确指明，基金投资组合战略提议的生成和调度由基金投顾机构聚集、同一实行；并请求持续对消费者发展效劳，定期对消费者发展回访，对消费者的风险承担能力、投资要求等发展再估价，发觉消费者的风险承担能力、投资要求等产生重要浮动的，应及时采用相应的举措等内容。

《基金投顾效劳风险揭示指引》提醒了基金投顾营业面对的通常风险和特殊风险，如账户治理风险、调仓风险、技艺风险、机构风险、账户冻结风险。准确指明，消费者应在完整阅读和了解基金投顾效劳相干合同、基金投资组合战略讲明书及本风险揭示书的根基上，依据本身风险承担能力和投资要求，审慎接纳基金投顾效劳。

同一时间，中基协显示，上述两份文献的意见反馈截止日均为11月22日17点。

“固收+”新品发行

一、中海基金：追求一律收益 中海海颐混合基金正好发行

获悉， 中海基金正好发行由权益投资总监许定晴和"固收+"团队焦点成员章俊联袂治理的"固收+"新品——中海海颐混合。

材料显现，中海海颐混合的产物指标定位是追求一律收益；期望经过"固收+"战略实现进可攻、退可守；而且在投资进程严刻操控风险及产物回撤。该基金的股票投资占基金产业的比重为0-45%。在有平安支撑的前提下降节权益产业配置比重，灵活应对市场振动，力求得到长久稳健的收益回报。值得注意的是，该基金在基金协议中特别设定相关于基金分红的约束条款。即在适合相关基金分红要求的前提下，基金每年至少分红一次，每一次收益分配比重不得低于该次可供分配利润的90%。分红后基金净值下降，股票仓位同一时间下降，将阶段收益落袋为安。

二、中银证券：固收掌门人执掌 中银证券恒瑞9个月持有期混合基金正好发售

据理解，中银证券麾下固收+新品——中银证券恒瑞9个月持有期混合基金（A类：013929、C类：013930）日前正好发售中，该基金仍将由王玉玺和蒲延杰一同治理。

中银证券恒瑞9个月持有期混合基金最重要的投资于固收类产业，权益投资最高仓位可达基金产业的30%。比较于股债“二八”配比的固收+基金，中银证券恒瑞9个月持有期混合基金“股三债七”的投资仓位更为灵活，能够追求更高的超额收益。另外，该基金还采纳了9个月持有期的运作形式，一方面可行帮助投资者构建长久投资的理念，幸免追涨杀跌带来不没有问题投资体会；另一方面，比较于1年及以上持有期的基金，锁定期更短，持有产物的灵活度和自由度更高。

三、广发基金：广发恒享一年持有期混合型基金将要发行

11月11日起，拟由曾刚治理的“固收+”新品——广发恒享一年持有期混合型基金（A类：013967，C类：013968）将在中国银行等通道发售。该产物为偏债混合型基金，股票投资占基金产业的比重为0—30%，此中投资于港股通标的股票的比重不得超越股票产业的50%。

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