记者 | 孙艺真 冯赛琪（实习）

“金融产业反洗钱事业将要映入一种新的阶段，即历史性地跨过合规性建造的台阶，一步步实现从满足合规性请求到追求有用性指标的转变。”11月26日，华夏国民银行反洗钱副局长王静在2021首届陆家嘴国度金融平安峰会暨第十一届华夏反洗钱高峰论坛上显示。

王静推荐，长久以来，制约金融机构反洗钱履职能力的少许根基性难题正好一步步获得解决。

“近几年的持续强化看管对金融产业起到了显著的震动效用，金融机构反洗钱履职意识有了质的浮动，好多机构都加大了对反洗钱事业的资源投入，扩充反洗钱部门和岗位，为做好反洗钱事业奠定了良好根基。”王静显示。

王静推荐，从昨年最初，华夏国民银行发动了新一轮执法审查事业，着重增强对各细分产业头部机构的审查，愈加偏重以法人为单位实行全体看管。同一时间，广大使用“大数据”审查方法，深化对反洗钱履职难题的揭示，大幅提升行政惩罚力度。

“昨年，国民银行对600余家金融机构发展了反洗钱执法审查，对500余家机构的违纪举止发展了行政惩罚，惩罚金额超越5亿元。”王静说。

联合当前反洗钱事业中存留的难题，王静指明，要做好金融产业反洗钱事业，必需要料理好三方面关连。

一是看管部门与金融机构的关连。惯例上，看管部门与金融机构在反洗钱事业中是制订制度和执行制度的关连；事业过程是单方向的接纳和服从，金融机构经常问的难题便是“须要做甚么”，看管部门提议请求机构就照搬照做，但经常忽视实质成果。

“咱们在前期看管事业中发觉，反洗钱制度在少许方面的确存留与个别细分产业、详细营业不相适应的概况，但好多机构依然机械执行，外表上适合了看管请求，但实质上反洗钱体制在空转，无起到应有的成果。”王静说。

二是风险估价与风险治理的关连。在新的看管形式下，国民银行将越来越多的弹性体积赋予金融机构，重申由机构自助治理洗钱风险，各机构也在此方面作出了有利探寻。但日前，少许机构存留的普及难题是风险治理举措针对性不强、随便性较大。

2021年，华夏国民银行颁布了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自估价指引》，此中准确提议金融机构理当以洗钱风险自估价为根基展开洗钱风险治理事业，期望金融机构依照请求抓紧推行自估价事业，实事求是估价和认识本机构洗钱风险，用好看管部门赋予的自助权，以风险为根基、合乎道理制订洗钱风险治理举措。

三是金融机构里面反洗钱部门与营业部门的关连。近几年，国民银行在反洗钱看管中来回重申要突出和发挥营业部门反洗钱履职的一线位置，要将反洗钱镶嵌营业过程中间、组织营业部门踊跃参加洗钱风险估价等，各机构反洗钱部门都做了大批事业，营业部门反洗钱意识和水准显著提升。但与此同一时间，少许机构反洗钱部门和营业部门在反洗钱事业方面也存留机械割裂、沟通不顺的难题。

“反洗钱部门和营业部门之中除了合乎道理的职责划分，还要有充分的合一。唯有充分发挥双方各自的优势，一同研究、相互学习，才能寻到确实做好反洗钱事业的路径。”王静说。