基金治理人：富国基金治理局限企业

　　基金托管人：中信银行股份局限企业

　　富国信享回报12个月持有期混合型证券投资基金

　　基金份额发售公告

　　要紧提醒

　　1、富国信享回报12个月持有期混合型证券投资基金（之下简单称呼“本基金”）于2021年8月26日得到华夏证监会准予注册的批复（证监许可【2021】2828号）。华夏证监会对本基金募集的注册，其实不表达其对本基金的投资价格、收益和市场前景等做出实际性判断或许确保，还不表达投资于本基金无风险。

　　2、本基金的基金类别是混合型证券投资基金，基金运作形式是契约型开放式，基金存续期限为不定期。本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设计12个月的最短持有期限，即：自基金协议生效日（对认购份额而言）或基金份额申购确认日（对申购份额而言）至该日12个月后的月度对日的时期内，投资者不行提议赎回或转换转出申请；该日12个月后的月度对日（若不存留该对应日期的，则取该月最终一日）的下一种事业日起，投资者可行提议赎回或转换转出申请。

　　3、本基金的出售机构包括直销机构和代销机构，此中直销机构是指富国基金治理局限企业（之下简单称呼“本企业”），包括直销中心和网上买卖体系。代销机构包括中信银行股份局限企业。基金治理人可依据相关法律法则的请求，抉择其余适合请求的机构代理出售本基金，并在基金治理人网络公示。

　　4、本基金自2021年10月13日至2021年10月22日止经过各出售机构公布发售，基金治理人可依据募集概况适当调度本基金的募集期限并及时公告。

　　5、本基金发售对象为适合法律法则划定的可投资于证券投资基金的私人投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法律法则或华夏证监会应允购置证券投资基金的其它投资者。

　　6、投资者欲认购本基金，需开立本企业基金账户。除法律法则还有划定，一种投资者只能开设和运用一种基金账户；不得非法应用他人账户或资金发展认购，还不得违纪融资或帮助他人违纪发展认购。曾经持有本企业基金账户的投资者到非原开户机构处理认购的，不需再一次开立基金账户，可凭富国基金账号到非原开户机构处理账户备案，接下来再认购本基金。

　　7、基金治理人划定，本基金的认购金额起点为国民币10元（含认购费）。

　　投资者经过出售机构认购本基金时，除需满足基金治理人最低认购金额节制外，当出售机构设定的最低金额超出上述金额节制时，投资者还应遵循相干出售机构的营业划定。

　　基金治理人直销网点接纳初次认购申请的最低金额为单笔国民币50,000元（含认购费），追加认购的最低金额为单笔国民币20,000元（含认购费）。已在直销网点有认购过本基金治理人治理的其它基金纪录的投资者不受初次认购最低金额的节制，本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金治理人酌情调度；经过基金治理人网上买卖体系处理基金认购营业的不受直销网点单笔认购最低金额的节制，初次单笔最低认购金额为国民币10元（含认购费），追加认购的单笔最低认购金额为国民币10元（含认购费）。投资者在募集期内可行屡次认购基金份额，A类基金份额的认购费率按每笔认购申请单独计算，但已受理的认购申请不应允撤销。

　　8、募集范围及范围操控方案

　　本基金在募集期内终归确认的有用认购总金额拟不超越80亿元国民币(不包括募集期利息)。基金治理人依据认购的概况可适当调度募集时间，并及时公告，但第一长不超越法定募集期限。基金募集进程中募集范围达到80亿元的，本基金完毕募集。

　　在募集期内全部一天（含第一天）当日募集截至时间后认购申请金额超越80亿元，基金治理人将采用末日比重确认的形式实现范围的有用操控。当产生末日比重确认时，基金治理人将及时公告比重确认概况与结果。未确认部分的认购款项将在募集期完毕后退还给投资者，因此发生的损耗由投资人自行承受。

　　当产生部分确认时，投资者认购费用依照认购申请确认金额所对应的费用计算，认购申请确认金额不受认购最低限额的节制。终归认购申请确认结果以本基金备案机构的计算并确认的结果为准。

　　基金治理人可行对募集范围的上限发展调度，详细节制请参见相干公告。

　　9、基金出售机构对认购申请的受理其实不代表该申请必定成功，而仅代表出售机构切实接收到认购申请。认购的确认以备案机构的确认结果为准。关于认购申请及认购份额的确认概况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。如投资者怠于履行该项查询等各项义务，因而发生的损耗由投资者自行承受。

　　10、本公告仅对本基金发售的相关事项和划定予以讲明。投资者欲理解本基金的具体概况，请具体阅读披露于本企业网络（www.fullgoal.com.cn）和华夏证监会基金电子披露网络（http://eid.csrc.gov.cn/fund）的《富国信享回报12个月持有期混合型证券投资基金基金协议》和《富国信享回报12个月持有期混合型证券投资基金招募讲明书》，投资者亦可经过本企业网络下载基金营业申请表格和理解本基金募集相干事情。

　　11、代销机构的代销网点以及开户认购等事项的具体概况请向各代销机构征询。

　　12、投资者可拨打本企业的消费者效劳手机95105686、400-888-0688征询购置事情。

　　13、基金治理人可概括各式概况对募集布置做适当调度。

　　14、本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水准低于股票型基金，超出债券型基金和货币市场基金。本基金投资港股通标的股票的，需承受港股通体制下因投资环境、投资标的、市场制度以及买卖准则等差异带来的特有风险。

　　15、风险提醒

　　本基金投资于证券市场，基金净值会由于证券市场振动等要素发生振动。

　　投资有风险，投资者认购（或申购）基金前，应认真阅读本招募讲明书、基金协议、基金产物材料概要等消息披露文献，周全认识本基金产物的风险收益特征和产物特性，自助判断基金的投资价格，并依据本身的投资目的、投资期限、投资经历、产业情况等判断本基金能否和本身的风险承担能力相适；投资者应充分考量本身的风险承担能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资举止作出独立决策，得到基金投资收益，亦自行承受基金投资中显露的各样风险。

　　投资者在得到基金投资收益的同一时间，亦承受基金投资中显露的各样风险，可能包括：市场风险、信用风险、流动性风险、治理风险、操作或技艺风险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与出售机构基金风险评价可能不绝对的风险及本基金的特有风险等。本基金可能面对的特有风险包括：

　　（1）本基金为混合型基金，本基金投资于股票及存托凭证产业的比重不超出基金产业的40%（此中投资于港股通标的股票的比重不超越股票产业的50%）。因而基金治理人对存托凭证的界定、筛选、探讨能力将作用到基金业绩体现，基金净值体现因而可能遭到作用。内地和港股通标的股票市场和债券市场的浮动均会作用到基金业绩体现，基金净值体现因而可能遭到作用。本基金治理人将发挥不业余探讨优势，增强对市场、证券根本面的深入探讨，持续改良组合配置，以操控特定风险。

　　（2）最短持有期内不行赎回的风险

　　基金协议生效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额区别计算12个月的最短持有期，投资者持有的基金份额自最短持有期到期日的下一种事业日起，方可申请处理赎回营业。因而基金份额持有人面对在最短持有期内不行赎回基金份额的风险。

　　（3）终止清盘风险

　　基金协议生效后，延续50个事业日显露基金份额持有人口量不满200人或许基金产业净值低于5000万元情形的，基金协议终止，不需举办基金份额持有人大会。于是，本基金存留着没有办法存续的风险。

　　（4）产业扶持证券投资风险

　　本基金可投资产业扶持证券，产业扶持证券在国家内部市场尚处进行初期，具备低流动性、高收益的特征，并存留必定的投资风险。产业扶持证券的投资与基金产业密切相干，因而会遭到特定原始权益人破产风险及现款流预测风险等的作用；当本基金投资的产业扶持证券信用评级产生浮动时，本基金将须要面临暂时调度持仓的风险；另外当产业扶持证券相干的发行人、基金治理人、基金托管人等显露违纪违约时，本基金将面对没有办法收取投资收益甚而损耗本金的风险。

　　（5）股指期货投资风险

　　本基金可投资股指期货，股指期货采纳确保金买卖制度，源于确保金买卖具备杠杆性，当显露不利行情时，股价指标数据微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损耗。股指期货采纳每日没有负债结算制度，假如无在划定的时间内补足确保金，按划定将被强迫平仓，可能给投资带来重要损耗。

　　（6）国债期货投资风险

　　本基金投资范畴包括国债期货，国债期货的投资可能面对市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价值振动使所持有的期货合约价格产生浮动的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指源于期货与现货间的价差的振动，作用套期保住价值或套利成果，使之产生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为畅通量风险，是指期货合约没有办法及时以所期望的价值构建或了结头寸的风险，此类风险常常是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量没有办法满足确保金请求，让得所持有的头寸面对被强迫平仓的风险。

　　（7）股票期权投资风险

　　本基金投资股票期权，投资股票期权所面对的最重要的风险是衍生品价值振动带来的市场风险；衍生品根基产业买卖量大于市场可报价的买卖量而发生的流动性风险；衍生品合约价值和标的指标数据价值之中的价值差的振动所形成基差风险；没有办法及时筹措资金满足构建或许保持衍生品合约头寸所请求的确保金而带来的确保金风险；买卖对手不想或没有办法履行契约而发生的信用风险；以及各样操风格险。

　　（8）信用衍生品投资风险

　　为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面对流动性风险、偿付风险以及价值振动风险等。

　　1）流动性风险

　　信用衍生品在买卖让与进程中因没有办法寻到买卖对手或买卖对手不多，导致难以将信用衍生品以合乎道理价值变现的风险。

　　2）偿付风险

　　在信用衍生品存续时期，源于不可操控的市场及环境浮动，创设机构可能显露经营情况不佳或创设机构的现款流与预期产生必定偏差，从而作用信用衍生品结算的风险。

　　3）价值振动风险

　　源于创设机构或所受庇护的债券主体经营情况或利率环境产生浮动，引起信用衍生品价值显露振动的风险。

　　（9）本基金可行投资于港股通标的股票，投资风险包括：

　　1）本基金将经过“港股通”投资于香港市场，在市场映入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有必定的节制，况且此类节制可能会不停调度，这点节制要素的浮动可能对本基金映入或退出本地市场形成阻碍，从而对投资收益以及寻常的申购赎回发生干脆或间接的作用。

　　2）香港市场买卖准则有别于内地A股市场准则，另外，在港股通下参加香港股票投资还将面对包括但不限于如是特殊风险：

　　①香港市场实施T+0回转买卖，且证券买卖价值并没有涨跌幅上下限的划定，因而每日涨跌幅体积相对较大，港股股价可能体现出比A股更为激烈的股价振动；

　　②唯有内地和香港两地均为买卖日且能够满足结算布置的买卖日才为港股通买卖日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不行寻常买卖，港股不行及时卖出，可能带来必定的流动性风险；

　　③香港显露台风、黑色暴雨或许香港结合买卖所（之下简单称呼“联交所”）划定的其它情形时，联交所将可能停市，本基金将面对在停市时期没有办法发展港股通买卖的风险；显露内地证券买卖效劳企业断定的买卖反常概况时，内地证券买卖效劳企业将可能暂停提供部分或许悉数港股通效劳，本基金将面对在暂停效劳时期没有办法发展港股通买卖的风险。

　　④本基金因港股通标的股票权益分派、转换、到市场企业被采购等情形或许反常概况，所取得的港股通标的股票以外的联交所到市场证券，只能经过港股通卖出，但不得买入，证券买卖所还有划定的除外；因港股通标的股票权益分派或许转换等情形取得的联交所到市场股票的认购权利在联交所到市场的，可行经过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分派、转换或许到市场企业被采购等所取得的非联交所到市场证券，可行享有相干权益，但不得经过港股通买入或卖出。

　　⑤代理投票。源于华夏结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，华夏结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早完毕；投票无权益备案日的，以投票截至日的持有作为计算基准；投票数量高于持有数量的，依照比重分配持有基数。

　　⑥汇率风险。本基金可投资港股通标的股票，在买卖时间内提交定单根据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，其实不等于终归结算汇率。港股通买卖日日终，华夏证券备案结算局限责任企业发展净额换汇，将换汇本钱按成交金额分摊至每笔买卖，确定买卖实质适用的结算汇率。故本基金投资港股通标的股票还面对汇率风险，汇率振动可能对基金的投资收益形成作用。

　　⑦港股通每日额度节制。港股通营业实行每日额度节制。在联交所开市前时段，当日额度运用完结的，新加的买单申报将面对不成功的风险；在联交所持续买卖时段或收市竞价买卖时段，港股通当日额度运用完结的，当日本基金将面对不行经过港股通发展买入买卖的风险。

　　3）本基金可依据投资战略须要或不同配置地市场环境的浮动，抉择将部分基金产业投资于港股或抉择不将基金产业投资于港股，基金产业却非势必投资港股。

　　（10）存托凭证投资风险

　　本基金投资存托凭证在承受国内到市场买卖股票投资的一同风险外，还将承受与存托凭证、创新公司发行、境外发行人以及买卖体制相干的特有风险，详细包括但不限于之下风险：

　　1）与存托凭证相干的风险

　　①存托凭证是新证券品种，由存托人签发、以境外证券为根基在华夏国内发行，代表境外根基证券权益。存托凭证持有人实质享有的权益与境外根基证券持有人的权益尽管根本差不多，但其实不能等同于干脆持有境外根基证券。

　　②本基金买入或许持有红筹企业国内发好的存托凭证，即被视为自动加入存托合同，成为存托合同的当事人。存托合同可能经过红筹企业和存托人商议等形式发展修改，本基金没有办法单独请求红筹企业或许存托人对存托合同作出格外修改。

　　③本基金持有红筹企业存托凭证，非是红筹企业备案在册的股东，不行以股东身份干脆行使股东权利；本基金仅能依据存托合同的约定，经过存托人享有并行使分红、投票等权利。

　　④存托凭证存续时期，存托凭证名目内容可能产生重要、实际浮动，包括但不限于存托凭证与根基证券转换比重产生调度、红筹企业和存托人可能对存托合同作出修改，更换存托人、更换托管人、存托凭证主动退市等。部分浮动可能仅以事先通告的形式，即对本基金生效。本基金可能没有办法对此行使表决权。

　　⑤存托凭证存续时期，对应的根基证券等财产可能显露被质押、挪用、司法冻结、强迫执行等情形，本基金可能存留失去应有权利的风险。

　　⑥存托人可能向存托凭证持有人收取存托凭证相干费率。

　　⑦存托凭证退市的，本基金可能面对存托人没有办法依据存托合同的约定卖出根基证券，本基金持有的存托凭证没有办法移到国内其它市场发展公布买卖或许让与，存托人没有办法接着依照存托合同的约定为本基金提供相应效劳等风险。

　　2）与创新公司发行相干的风险

　　创新公司证券初次公布发好的价值可能超出企业每股净产业账面值，或许超出企业在境外其它市场公布发好的股票或许存托凭证的发行价值或许二级市场买卖价值。

　　3）与境外发行人相干的风险

　　①红筹企业在境外注册设立，其股权构造、企业处理、运转规范等事项适用境外注册地企业法等法律法则的划定；曾经在境外到市场的，还须要遵守境外到市场地相干准则。投资者权利及其行使可能与国内市场存留必定差异。另外，国内股东和国内存托凭证持有人享有的权益还可能受境外法律浮动作用。

　　②红筹企业可能仅在国内市场发行并到市场较小范围的股票或许存托凭证，企业多数或许绝多数的表决权由境外股东等持有，国内投资者可能没有办法实质参加企业重要事务的决策。

　　③红筹企业存托凭证的国内投资者可行根据国内《证券法》说起证券诉讼，但国内投资者没有办法干脆作为红筹企业境外注册地或许境外到市场地的投资者，根据本地法律制度说起证券诉讼。

　　4）与买卖体制相干的风险

　　①国内外市场证券停复牌制度存留差异，红筹企业国内外到市场的股票或许存托凭证可能显露在一种市场寻常买卖而在另一种市场实行停牌等景象。

　　②红筹企业在境外到市场股票或存托凭证的价值可能因根本面浮动、第三方探讨汇报看法、国内外买卖体制差异、反常买卖情形、做空体制等显露较大振动，可能对国内证券价值发生作用。

　　③在国内法律及看管政策应允的概况下，红筹企业此刻及将来境外发好的股票可能转嫁至国内市场到市场买卖，或许企业实行配股、非公布发行、回购等举止，从而增添或许降低国内市场的股票或许存托凭证畅通数量，可能引起买卖价值振动。

　　④本基金持有的红筹企业国内发好的证券，暂不应允转换为企业在境外发好的相同类型的股票或许存托凭证；本基金持有国内发好的存托凭证，暂不应允转换为境外根基证券。

　　以上所述要素可能会给本基金投资带来特殊买卖风险。完整的风险揭示内容请查阅本基金招募讲明书“风险揭示”章节。

　　基金治理人提示投资者基金投资的“买者自负”准则，在投资者做出投资决策后，基金运营情况与基金净值浮动引致的投资风险，由投资者自行负责。

　　16、基金的过往业绩其实不预示其未来体现，基金治理人治理的其它基金的业绩其实不组成对本基金业绩体现的确保。基金治理人按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的准则治理和使用基金财产，但不确保本基金必定盈利，还不确保最低收益。

　　一、本次募集根本概况

　　1、基金名称

　　富国信享回报12个月持有期混合型证券投资基金

　　2、基金简单称呼和代码

　　基金简单称呼：富国信享回报12个月持有期混合

　　A类份额基金代码：013678

　　C类份额基金代码：013679

　　3、基金类别

　　混合型证券投资基金

　　4、基金的运作形式

　　本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设计12个月的最短持有期限，即：自基金协议生效日（对认购份额而言）或基金份额申购确认日（对申购份额而言）至该日12个月后的月度对日的时期内，投资者不行提议赎回或转换转出申请；该日12个月后的月度对日（若不存留该对应日期的，则取该月最终一日）的下一种事业日起，投资者可行提议赎回或转换转出申请。

　　5、基金存续期限

　　不定期

　　6、基金份额面值

　　基金份额面值为国民币1.00元

　　7、发售对象

　　适合法律法则划定的可投资于证券投资基金的私人投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法律法则或华夏证监会应允购置证券投资基金的其它投资者。

　　8、募集范围及范围操控方案

　　本基金在募集期内终归确认的有用认购总金额拟不超越80亿元国民币(不包括募集期利息)。基金治理人依据认购的概况可适当调度募集时间，并及时公告，但第一长不超越法定募集期限。基金募集进程中募集范围达到80亿元的，本基金完毕募集。

　　在募集期内全部一天（含第一天）当日募集截至时间后认购申请金额超越80亿元，基金治理人将采用末日比重确认的形式实现范围的有用操控。当产生末日比重确认时，基金治理人将及时公告比重确认概况与结果。未确认部分的认购款项将在募集期完毕后退还给投资者，因此发生的损耗由投资人自行承受。

　　当产生部分确认时，投资者认购费用依照认购申请确认金额所对应的费用计算，认购申请确认金额不受认购最低限额的节制。终归认购申请确认结果以本基金备案机构的计算并确认的结果为准。

　　基金治理人可行对募集范围的上限发展调度，详细节制请参见相干公告。

　　9、出售机构与出售地点

　　（1）直销机构：

　　本企业的直销网点：直销中心

　　直销中心地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27层

　　消费者效劳同一征询手机：95105686、4008880688（全中国同一，免长途话费）

　　传真：021-20513177

　　联系人：孙迪

　　本企业网上买卖体系：本企业网络（www.fullgoal.com.cn）

　　（2）代销机构

　　本基金的代销机构：中信银行股份局限企业。

　　上述出售机构或网点的联系形式见本公告第九部分“本次募集当事人或中介机构”。

　　基金治理人可依据概况，变更或增减上述基金出售机构，或抉择其它适合请求的机构代理出售本基金，并在基金治理人网络公示。

　　10、募集时间布置与基金协议生效

　　依据相关法律、法则的划定，本基金的募集期为自基金份额发售之日起不超越3个月。本基金募集期自2021年10月13日至2021年10月22日。基金治理人依据认购的概况可适当调度募集时间，并及时公告，但第一长不超越法定募集期限。

　　募集期满，若本基金适合基金协议划定的基金登记要求，基金治理人可处理基金登记手续，基金登记手续处理完结并取得华夏证监会书面确认之日起基金协议生效。

　　若3个月的募集期满，本基金仍未达到协议划定的基金登记要求，基金治理人将用其固有财产承受因募集举止而发生的债务和费率，在基金募集期届满后30日内返还投资者已交纳的认购款项，并加计银行同期活期存款利息。

　　11、基金的最低募集份额总额和募集金额

　　本基金的最低募集份额总额为2亿份，最低募集金额为2亿元国民币。

　　本基金可设计初次募集范围上限，超越募集范围上限时基金治理人可行采纳比重确认或其它形式发展确认，详细募集上限及范围操控的方案详见基金份额发售公告或其它公告。若本基金设计初次募集范围上限，基金协议生效后不受此募集范围的节制。

　　二、募集形式及相干划定

　　1、在募集期内，本基金面向适合法律法则划定的可投资于证券投资基金的私人投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法律法则或华夏证监会应允购置证券投资基金的其它投资者同一时间发售。

　　2、本基金认购采纳金额认购形式。

　　3、投资者认购基金份额采纳全额缴款的认购形式。投资者认购前，需按出售机构划定的形式备足认购的金额。

　　4、投资者在募集期内可行屡次认购基金份额，A类基金份额的认购费率按每笔认购申请单独计算，但已受理的认购申请不应允撤销。

　　5、认购的限额

　　基金治理人划定，本基金的认购金额起点为国民币10元（含认购费）。

　　投资者经过出售机构认购本基金时，除需满足基金治理人最低认购金额节制外，当出售机构设定的最低金额超出上述金额节制时，投资者还应遵循相干出售机构的营业划定。

　　基金治理人直销网点接纳初次认购申请的最低金额为单笔国民币50,000元（含认购费），追加认购的最低金额为单笔国民币20,000元（含认购费）。已在直销网点有认购过本基金治理人治理的其它基金纪录的投资者不受初次认购最低金额的节制，本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金治理人酌情调度；经过基金治理人网上买卖体系处理基金认购营业的不受直销网点单笔认购最低金额的节制，初次单笔最低认购金额为国民币10元（含认购费），追加认购的单笔最低认购金额为国民币10元（含认购费）。

　　如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或许超越基金总份额的50%，基金治理人可行采用比重确认等形式对该投资人的认购申请发展节制。基金治理人接纳某笔或许某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比重请求的，基金治理人有权拒绝该等悉数或许部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金协议生效后备案机构的确以为准。

　　基金治理人可行对每个账户的认购和持有基金份额的节制发展调度，详细节制请参见相干公告。

　　6、募集期利息的料理形式

　　基金治理人应将基金募集时期募集的资金存入专门账户，在基金募集举止完毕前，全部人不得动用。有用认购款项在募集时期发生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人全部，此中利息转份额的详细数额以备案机构的纪录为准。

　　7、基金份额的认购费率

　　认购本基金A类基金份额收取认购费率，认购C类基金份额不收取认购费率，却是从本类型基金产业中计提出售效劳费。募集期投资者可行屡次认购本基金，A类基金份额的认购费率按每笔A类基金份额的认购申请单独计算。各出售机构出售的份额类型以其营业划定为准，敬请投资者留意。

　　本基金对经过直销中心认购本基金?A?类基金份额的养老金消费者与除此之外的其它投资者实行差别的认购费用。

　　养老金消费者指根本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益造成的补充养老基金等，详细包括：

　　a、全中国社会保证基金；

　　b、可行投资基金的位置社会保证基金；

　　c、公司年金单一计划以及集合计划；

　　d、公司年金理事会委托的特定消费者产业治理计划；

　　e、公司年金养老金产物；

　　f、私人税收递延型商业养老保障等产物；

　　g、养老指标基金；

　　h、职业年金计划。

　　如将来显露经养老基金看管部门认可的新的养老基金类别，本企业将发表暂时公告将其归入养老金消费者范畴。非养老金消费者指除养老金消费者外的其它投资者。

　　本基金A类基金份额的认购费用见下表：

　　A类基金份额的认购费用

　　A类基金份额的认购费率用于本基金的市场推广、出售、备案等募集时期产生的各项费率，不列入基金产业。

　　8、基金认购份额的计算

　　（1）本基金基金份额发售面值为国民币1.00元。认购本基金A类基金份额收取认购费率，认购C类基金份额不收取认购费率。

　　（2）认购本基金A类基金份额的计算形式

　　基金认购采纳金额认购的形式。认购份额的计算保存到小数点后2位，小数点2位今后的部分四舍五入，因此误差发生的收益或损耗由基金财产承受。

　　1）认购本基金A类基金份额时收取认购费率，A类基金份额的认购金额包括认购费率和净认购金额，认购份额计算方法如是：

　　当认购费率适用比重费用时，认购份额的计算方法如是：

　　净认购金额=认购金额/（1+认购费用）

　　认购费率=认购金额-净认购金额

　　认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值

　　当认购费率为固定金额时，认购份额的计算方法如是：

　　认购费率=固定金额

　　净认购金额=认购金额-认购费率

　　认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值

　　例：某投资者（非养老金消费者）投资100,000元认购本基金A类基金份额，则对应的认购费用为0.80%，假定募集期发生的利息为55.00元，则可认购A类基金份额为：

　　净认购金额=100,000/（1+0.80%）=99,206.35元

　　认购费率=100,000-99,206.35=793.65元

　　认购份额=（99,206.35+55.00）/1.00=99,261.35份

　　即：该投资者（非养老金消费者）投资100,000元认购本基金A类基金份额，假定募集期发生的利息为55.00元，可获得99,261.35份A类基金份额。

　　例：某投资者（养老金消费者）投资10,000元经过基金治理人直销中心认购本基金A类基金份额，则对应的认购费用为0.08%，假定募集期发生的利息为3.00元，则可认购A类基金份额为：

　　净认购金额=10,000/（1+0.08%）=9,992.01元

　　认购费率=10,000-9,992.01=7.99元

　　认购份额=（9,992.01+3.00）/1.00=9,995.01份

　　即：该投资者（养老金消费者）投资10,000元经过基金治理人直销中心认购本基金A类基金份额，假定募集期发生的利息为3.00元，可获得9,995.01份A类基金份额。

　　2）认购本基金C类基金份额时不收取认购费率，认购份额的计算形式如是：

　　认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额发售面值

　　认购份额的计算保存到小数点后2位，小数点2位今后的部分四舍五入，因此误差发生的收益或损耗由基金财产承受。

　　例：某投资者投资10,000元认购本基金C类基金份额，假定募集期发生的利息为3.00元，则可认购C类基金份额为：

　　认购份额=（10,000+3.00）/1.00=10,003.00份

　　即：该投资者投资10,000元认购本基金C类基金份额，假定募集期发生的利息为3.00元，可获得10,003.00份C类基金份额。

　　9、认购的确认

　　当日（T日）在划定时间内提交的申请，投资者平常可在T+2日到网点查询买卖概况，在募集截至日后4个事业日内可行到网点打印买卖确认书。

　　三、私人投资者的开户与认购程序

　　（一）直销网点

　　1、私人投资者认购金额在50,000元（含50,000元）以上，可行抉择到本企业直销中心处理。

　　2、未在直销中心开立基金账户的私人投资者，应先处理开户后，方可处理认购。私人投资者在直销中心处理开户和认购营业的表单，可登录富国基金官网（www.fullgoal.com.cn）→消费者效劳→下载中心→私人消费者。

　　3、营业处理时间：基金发售日的9：00-15：00（周六、周日、节假日不受理）。

　　4、私人投资者处理开户申请时，应亲赴直销网点，并提供下列材料：

　　（1）投资者有用身份证件（身份证、华夏护照等）原件及复制印刷件；

　　（2）指定银行账户的声明原件及复制印刷件；

　　（3）填妥的《私人投资者风险承担能力估价问卷》和《富国基金账户营业申请表（私人版）》。

　　注：“指定银行账户”是指：在本直销网点认购基金的投资者需指定一银行账户作为投资者赎回、分红等资金结算汇入账户。此账户可为投资者在任一商业银好的存款账户，账户名称必需与投资者名称严刻绝对。账户声明是指银行存折、借记卡等。

　　5、认购基金汇款账户消息：

　　6、私人投资者处理认购申请时，应提供之下材料：

　　（1）有用身份证件原件；

　　（2）填妥的《私人投资者产物风险确认单》和《富国基金买卖营业申请表》。

　　（二）本企业网上买卖体系

　　私人投资者可登陆本企业网络（www.fullgoal.com.cn），在与本企业完成网上买卖的相干合同、接纳本企业相关效劳条款、理解相关基金网上买卖的详细营业准则后，经过本企业网上买卖体系处理开户认购等营业。

　　本企业网上买卖体系在2021年10月13日至2021年10月22日15:00前受理投资者对本基金的认购申请。

　　（三）其它出售机构

　　私人投资者在其它出售机构的开户及认购手续以各出售机构的划定为准。

　　四、机构投资者的开户与认购程序

　　（一）直销网点

　　1、假如机构投资者认购金额在50,000元（含50,000元）以上，可行抉择到本企业直销中心处理。

　　2、未在直销中心开立基金账户的机构投资者，应先处理开户，开户过程详见富国基金官网www.fullgoal.com.cn→消费者效劳→下载中心→机构消费者→富国基金机构营业处理指南。

　　3、已在直销中心开立基金账户的机构投资者，可干脆处理认购。

　　4、机构投资者处理认购的营业表单，可登录富国基金官网www.fullgoal.com.cn→消费者效劳→下载中心→机构消费者→机构营业表单下载。

　　5、营业处理时间：基金发售日的9：00-15：00（周六、周日、节假日不受理）。

　　6、认购基金汇款账户消息，同私人投资者，请见“三、私人投资者的开户与认购程序/5、认购基金汇款账户消息”。

　　7、机构投资者处理认购申请时，应提供之下材料：

　　填妥的《富国基金买卖营业申请表》，并加盖预留印鉴章。

　　（二）其它出售机构

　　机构投资者在其它出售机构的开户及认购手续以各出售机构的划定为准。

　　五、清理与交割

　　1、本基金协议生效前，悉数认购资金将被冻结在本企业的本基金的募集专户中，有用认购款项在基金协议生效前发生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人全部，此中利息转份额的详细数额以备案机构的纪录为准。利息折成基金认购份额不收取认购费、不受最低认购份额节制。

　　2、本基金权益备案由备案机构（富国基金治理局限企业）在募集期完毕后达成。

　　六、退款

　　1、私人及机构投资者认购不成功（指投资者的认购申请未获得备案机构的确认）时，其认购资金将于基金协议生效之日起5个事业日内向投资者指定银行账户划出。

　　2、假如募集期限届满，未满足基金登记要求，基金治理人将用其固有财产承受因募集举止而发生的债务和费率，并在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期活期存款利息。

　　七、基金的验资与基金协议的生效

　　本基金募集期满，达到基金协议划定的要求，基金协议方可生效。

　　1、募集期截至后，由银行出示基金募集专户存款声明，由基金治理人委托具备资格的会计师事务所对认购资金发展验资；

　　2、出售机构依据备案机构确认数据将该基金的有用认购资金和认购资金在认购期所生利息扣除认购费率后一并划入该基金存款账户。由该基金存款账户开户行出示基金存款声明后，基金治理人委托具备资格的会计师事务所对基金产业发展验资并出示汇报，备案机构出示认购户数声明；

　　3、基金治理人发表基金协议生效公告。

　　八、基金协议生效前的费率料理

　　本基金协议生效前与基金相干的会计师费、律师费、消息披露费从认购费中列支，不在基金产业中列支。

　　九、本次募集当事人或中介机构

　　（一）基金治理人

　　名称：富国基金治理局限企业

　　住所：华夏（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层

　　办公地址：华夏（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层

　　法定代表人：裴长江

　　成立日期：1999年4月13日

　　手机：（021）20361818

　　传真：（021）20361616

　　联系人：赵瑛

　　（二）基金托管人

　　名称：中信银行股份局限企业（简单称呼“中信银行”）

　　住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

　　办公地址：北京市东市区朝阳门北大街9号

　　法定代表人：朱鹤新

　　成立时间：1987年4月20日

　　组织方式：股份局限企业

　　注册资本：489.35亿元国民币

　　存续时期：持续经营

　　批准设立文号：中华国民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号

　　基金托管营业批准文号：华夏证监会证监基金字[2004]125号

　　联系人：中信银行产业托管部

　　联系手机：4006800000

　　传真：010-85230024

　　客服手机：95558

　　网址：bank.ecitic.com

　　（三）出售机构

　　1、直销机构

　　名称：富国基金治理局限企业

　　住所：华夏（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层

　　办公地址：华夏（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层

　　法定代表人：裴长江

　　直销网点：直销中心

　　直销中心地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27层

　　传真：021-20513177

　　联系人：孙迪

　　消费者效劳同一征询手机：95105686、4008880688（全中国同一，免长途话费）

　　本企业网上买卖体系：本企业网络（http://www.fullgoal.com.cn/）

　　2、其它出售机构

　　中信银行股份局限企业

　　注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

　　办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

　　法人代表：朱鹤新

　　客服手机：95558

　　企业网址：www.citicbank.com

　　基金治理人可依据相关法律法则的请求，抉择其余适合请求的机构出售本基金，并在基金治理人网络公示。

　　（四）备案机构

　　名称：富国基金治理局限企业

　　住所：华夏（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层

　　办公地址：华夏（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-30层

　　法定代表人：裴长江

　　成立日期：1999年4月13日

　　手机：（021）20361818

　　传真：（021）20361616

　　联系人：徐慧

　　（五）律师事务所和经办律师

　　名称：上海源泰律师事务所

　　住所：上海市浦东南路256号中国银行大厦14楼

　　办公地址：上海市浦东南路256号中国银行大厦14楼

　　负责人：廖海

　　手机：（021）51150298

　　传真：（021）51150398

　　联系人：刘佳

　　经办律师：刘佳、吴卫英

　　（六）会计师事务所和经办注册会计师

　　名称：安永华明会计师事务所（特殊平凡合伙）

　　注册地址：北京市东市区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层

　　办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼

　　执行事务合伙人：毛鞍宁

　　联系手机：021-22288888

　　传真：021-22280000

　　联系人：蒋燕华

　　经办注册会计师：蒋燕华、费泽旭

　　富国基金治理局限企业

　　2021年9月16日