华夏经济网北京1月6日讯 华夏银保监会网络今天推出的黄冈银保监分局行政惩罚打算书（黄冈银保监罚决字〔2021〕4号）显现，华夏大地财产保障股份局限企业黄冈中心支企业（之下简单称呼“大地财险黄冈中支”）存留财务数据不真正、违纪展开异域车险承保营业两宗犯法违纪举止。

　　一、财务数据不真正

　　2021年3月25日，大地财险黄冈中支财务负责人陈彩霞报销9800元，报销事由为招聘简章、名片、宣传单页；战客通道消费者经理赵**报销2笔，均为9800元，报销事由区别为A4纸、惠普硒鼓、墨盒、凭证打印纸以及招聘简章、宣传单页、海报。以上3笔报销金额合计29400元，收款人均为罗**。2021年3月26日、3月29日，罗**收到大地财险转账3笔，金额均为9800元，收款前罗**账户余额为0。3月29日，罗**向陈彩霞账户6217****7419转账29400元。

　　2021年3月25日，大地财险黄冈中支概括部经理唐**报销9800元，报销事由为招聘简章、宣传单页、海报；结算与单证员毛**报销9800元，报销事由为名片、海报、宣传单页；陈彩霞报销9800元，报销事由为凭证打印纸、A4打印纸、惠普硒鼓。以上3笔报销金额合计29400元，收款人均为徐**。2021年3月29日，徐**收到大地财险转账3笔，金额均为9800元，收款前徐**账户余额为0。3月30日，徐**向柳**账户6217****0730转账29400元，转账前柳**账户余额为0.31元。同日，柳**向陈彩霞账户6217****7419转账29400元。

　　2020年7月至2021年4月时期，大地财险黄冈中支浠水支企业向湖北**广告装扮局限企业支付18笔，合计金额11.88万元。此中浠水支企业负责人蔡向阳报销8笔，合计5.71万，用于购置信封11.2万个、名片4.2万张、宣传单页15.8万张等；浠水支企业互动专员南**报销7笔，合计4.38万元，用于购置信封1.2万个，纸杯9.73万个，宣传单页4.63万张等；浠水支企业员工南**、胡**、李**合计报销3笔，合计17938元。2020年7月至2021年4月时期，湖北**广告装扮局限企业法人代表谢**经过账户6217****5440，分8笔向蔡向阳转账合计11.337万元。

　　经查，上述办公使用物品、广告宣传等费率对应的营业事项实质均未产生。

　　大地财险黄冈中支财务部负责人陈彩霞、大地财险黄冈中支浠水支企业经理蔡向阳区别对上述相应违纪举止负最重要的治理责任。

　　二、违纪展开异域车险承保营业

　　2020年11月25日至12月29日，大地财险黄冈中支代理人陈**经过虚假新款汽车出售发票等形式承保异域新款汽车商业保障营业397笔、保费119.93万元。经抽查，投保人刘**、覃**、陈**、汪**、韩**、史**提供的买车发票为虚假发票，机动车均为外省机动车。

　　2020年12月29日至31日，大地财险黄冈中支代理人张**经过虚假新款汽车出售发票或干脆承保异域新款汽车商业保障营业122笔、保费32.58万元。经抽查，投保人葛**提供的发票为虚假发票；投保人李**、张**、郭**、石**、钱**的机动车为外省机动车。

　　上述财务数据不真正的举止，违反了《中华国民共和国保障法》（之下简单称呼《保障法》）第八十六条的划定，依据《保障法》第一百七十条第（一）项的划定，黄冈银保监分局打算对大地财险黄冈中支处以罚款11万元。依据《保障法》第一百七十一条的划定，黄冈银保监分局打算对陈彩霞处以警告并罚款1万元，对蔡向阳处以警告并罚款1万元。

　　上述违纪展开异域车险承保营业的举止，违反了《保障企业治理划定（2015年修订）》第四十一条的划定，依据《保障企业治理划定（2015年修订）》第六十九条的划定，黄冈银保监分局打算对大地财险黄冈中支处以警告并罚款3万元。

　　相干法则：

　　《中华国民共和国保障法》第八十六条：保障企业理当依照保障监督治理机构的划定，报送相关汇报、报表、文献和材料。

　　保障企业的偿付能力汇报、财务会计汇报、精算汇报、合规汇报及其它相关汇报、报表、文献和材料必需如实纪录保障营业事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重要遗漏。

　　《中华国民共和国保障法》第一百七十条：违反本法则定，有下列举止之一的，由保障监督治理机构责令改正，处十万元以上五十万元之下的罚款；情节惨重的，可行节制其营业范畴、责令停止接纳新营业或许吊销营业许可证：

　　（一）体制或许提供虚假的汇报、报表、文献、材料的；

　　（二）拒绝或许妨碍依法监督审查的；

　　（三）未依照划定运用经批准或许登记的保障条款、保障费用的。

　　《中华国民共和国保障法》第一百七十一条：保障企业、保障产业治理企业、保障不业余代理机构、保障经纪人违反本法则定的，保障监督治理机构除区别按照本法第一百六十条至第一百七十条的划定对该单位赐予惩罚外，对其干脆负责的主管人士和其它干脆责任人士赐予警告，并处一万元以上十万元之下的罚款；情节惨重的，撤销任职资格。

　　《保障企业治理划定（2015年修订）》第四十一条：保障企业的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保障营业，本划定第四十二条划定的情形和华夏保监会还有划定的除外。

　　《保障企业治理划定（2015年修订）》第六十九条：保障机构或许其从业人士违反本划定，由华夏保监会按照法律、行政法则发展惩罚；法律、行政法则无划定的，由华夏保监会责令改正，赐予警告，对有犯法所得的处以犯法所得1倍以上3倍之下罚款，但最高不得超越3万元，对无犯法所得的处以1万元之下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任。

　　之下为原文：

　　黄冈银保监分局行政惩罚打算书（黄冈银保监罚决字〔2021〕4号）

　　当事人：华夏大地财产保障股份局限企业黄冈中心支企业（之下简单称呼大地财险黄冈中支）

　　地址：湖北省黄冈市黄州区西湖三路11号

　　法定代表人：王开胜

　　当事人：陈彩霞

　　身份证件种类及号码：身份证42212119751005XXXX

　　住址：湖北省黄冈市黄州区安居小区

　　职务：大地财险黄冈中支财务部负责人

　　当事人：蔡向阳

　　身份证件种类及号码：身份证42212719781026XXXX

　　住址：湖北省浠水县清泉镇红山村食堂巷

　　职务：大地财险黄冈中支浠水支企业经理

　　依据《中华国民共和国保障法》《中华国民共和国行政惩罚法》等相关划定，咱分局对大地财险黄冈中支涉嫌犯法一案发展了考查、审理，并依法向当事人告知了作外出政惩罚的实是、理由、根据及当事人依法享有的权利，当事人未提议陈述申辩意见，也未请求听证。本案现已审理终结。

　　经查，大地财险黄冈中支存留之下犯法违纪举止：

　　一、财务数据不真正

　　2021年3月25日，大地财险黄冈中支财务负责人陈彩霞报销9800元，报销事由为招聘简章、名片、宣传单页；战客通道消费者经理赵**报销2笔，均为9800元，报销事由区别为A4纸、惠普硒鼓、墨盒、凭证打印纸以及招聘简章、宣传单页、海报。以上3笔报销金额合计29400元，收款人均为罗**。2021年3月26日、3月29日，罗**收到大地财险转账3笔，金额均为9800元，收款前罗**账户余额为0。3月29日，罗**向陈彩霞账户6217****7419转账29400元。

　　2021年3月25日，大地财险黄冈中支概括部经理唐**报销9800元，报销事由为招聘简章、宣传单页、海报；结算与单证员毛**报销9800元，报销事由为名片、海报、宣传单页；陈彩霞报销9800元，报销事由为凭证打印纸、A4打印纸、惠普硒鼓。以上3笔报销金额合计29400元，收款人均为徐**。2021年3月29日，徐**收到大地财险转账3笔，金额均为9800元，收款前徐**账户余额为0。3月30日，徐**向柳**账户6217****0730转账29400元，转账前柳**账户余额为0.31元。同日，柳**向陈彩霞账户6217****7419转账29400元。

　　2020年7月至2021年4月时期，大地财险黄冈中支浠水支企业向湖北**广告装扮局限企业支付18笔，合计金额11.88万元。此中浠水支企业负责人蔡向阳报销8笔，合计5.71万，用于购置信封11.2万个、名片4.2万张、宣传单页15.8万张等；浠水支企业互动专员南**报销7笔，合计4.38万元，用于购置信封1.2万个，纸杯9.73万个，宣传单页4.63万张等；浠水支企业员工南**、胡**、李**合计报销3笔，合计17938元。2020年7月至2021年4月时期，湖北**广告装扮局限企业法人代表谢**经过账户6217****5440，分8笔向蔡向阳转账合计11.337万元。

　　经查，上述办公使用物品、广告宣传等费率对应的营业事项实质均未产生。

　　陈彩霞、蔡向阳区别对上述相应违纪举止负最重要的治理责任。

　　上述实是有下列证据为证：

　　1．现场审查实是确认书；

　　2．华夏大地财产保障股份局限企业原始单据粘贴单及对应入库单3份，区别为唐**9800元、毛**9800元、陈**9800元各1份；

　　3．华夏大地财产保障股份局限企业原始单据粘贴单及对应入库单3份，区别为陈彩霞9800元1份、赵**9800元2份；

　　4．徐**（6236****4927）、罗**（6227****9307）、柳**（6217****0730）银行账户流水；

　　5．湖北**广告装扮局限企业制作明细；

　　6．平凡费率报销单、发票、入库单多个张；

　　7．谢**（6217****5440）账户流水；

　　8．谈话笔录（陈彩霞、蔡向阳）及身份证复制印刷件。

　　二、违纪展开异域车险承保营业

　　2020年11月25日至12月29日，大地财险黄冈中支代理人陈**经过虚假新款汽车出售发票等形式承保异域新款汽车商业保障营业397笔、保费119.93万元。经抽查，投保人刘**、覃**、陈**、汪**、韩**、史**提供的买车发票为虚假发票，机动车均为外省机动车。

　　2020年12月29日至31日，大地财险黄冈中支代理人张**经过虚假新款汽车出售发票或干脆承保异域新款汽车商业保障营业122笔、保费32.58万元。经抽查，投保人葛**提供的发票为虚假发票；投保人李**、张**、郭**、石**、钱**的机动车为外省机动车。

　　上述实是有下列证据为证：

　　1．现场审查实是确认书；

　　2．陈**2020年11月25日至12月29日代理异域汽车主人清单；

　　3．刘**、覃**、陈**、汪**、韩**、史**车险保单、买车发票及身份证复制印刷件；

　　4．张**2020年12月29日至31日代理异域汽车主人清单；

　　5．葛**、李**、张**、郭**、石**、钱**车险保单、买车发票及身份证复制印刷件。

　　综上，咱分局打算作出如是行政惩罚：

　　上述财务数据不真正的举止，违反了《中华国民共和国保障法》（之下简单称呼《保障法》）第八十六条的划定，依据《保障法》第一百七十条第（一）项的划定，咱分局打算对大地财险黄冈中支处以罚款11万元。依据《保障法》第一百七十一条的划定，咱分局打算对陈彩霞处以警告并罚款1万元，对蔡向阳处以警告并罚款1万元。

　　上述违纪展开异域车险承保营业的举止，违反了《保障企业治理划定（2015年修订）》第四十一条的划定，依据《保障企业治理划定（2015年修订）》第六十九条的划定，咱分局打算对大地财险黄冈中支处以警告并罚款3万元。

　　当事人理当在接过本惩罚打算书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的代理银行驶行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加惩罚款。（缴款码将在惩罚打算书送达时告知）

　　当事人如对本惩罚打算不服，可在收到本惩罚打算书之日起六十日内向华夏银保监会湖北看管局申请行政复议，也可行在收到本惩罚打算书之日起六个月内向有管辖权的国民法院说起诉讼。复议、诉讼时期本打算不断止执行。

　　2021年12月27日

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责任编辑：李琳琳