7月9日信息，2022年“7.8全中国保障公众宣传日”时期，为了更没有问题宣传保障常识，华夏保障产业协会结合全球财经开设“金融保障常识普遍”线上论坛。今日上午10：00，最终一场论坛直播打开，专题为“警惕非法集资新骗术，守护资金平安美满家”。华夏保障产业协会党委委员、副秘书长马晓伟，安全人寿常务副总经理赵福俊，华泰团体副总经理兼首席能人官、合规负责人吕通云，大伙保障团体副总经理兼财务负责人王莺四位嘉宾出席本场论坛并发表演讲。

　　华泰团体副总经理兼首席能人官、合规负责人吕通云演讲的题目为《明辨是“非”，警惕应用“虚拟货币”非法集资》。

　　吕通云提示广泛金融客户理性看待虚拟货币，树立正确的货币观念和理财观念。当见到、听到如是相似话语时，要提升警惕，谨防被骗，守住钱袋子，护好美满家：

　　1、  稳赚不赔xx币，一夜暴富非是梦。

　　2、  钱包空投糖果，亲测收到xx。

　　3、  云养xx就能得到巨额回报。

　　4、  比特币暴富机会没把握住，这一次的NFT必定不行错过。

　　5、  元宇宙，互联网的下一种风口。

　　6、  月收益100%，边玩游戏边赚钱。

　　之下为吕通云演讲全文：

　　一、非法集资定义

　　依据《防范和处置非法集资条例》，非法集资，是指未经国务院金融治理部门依法许可或许违反国度金融治理划定，以许诺还本付息或许赐予其它投资回报等形式，向不特定对象消化资金的举止。

　　二、应用“虚拟货币”非法集资的特征

　　依据相关部门提醒，少许不法分子打着“金融创新”的旗号，经过发行所谓“虚拟货币”等形式消化资金，侵害公众合法权益。此类运动涉嫌经过炒作概念之名行非法集资、传销、诈骗之实，最重要的有之下特征：

　　1．网站化、跨境化显著。依靠互联网、聊天用具发展买卖，应用网上支付用具收支资金，风险波及范畴广、分散速度快。少许不法分子经过租用境外效劳器搭建网络，实际面向国内居民展开运动，并远程操控实行犯法运动。少许私人在聊天用具群组中声称得到了境外优质区块链名目投资额度，可行代为投资，极可能是诈骗运动。这点不法运动资金多流向境外，看管和追踪难度相当大。

　　2．欺骗性、蛊惑性、隐蔽性较强。应用热点概念发展炒作，编造项目众多的“高大上”理论，有的还应用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为蛊惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具备较强诱惑性。实质操作中，不法分子经过幕后操纵所谓虚拟货币价值走向、设计收获和提现门槛等伎俩非法牟取很大利润。另外，少许不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的项目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO形式发展虚拟货币炒作，具备较强的隐蔽性和吸引性。

　　3．存留多个犯法风险。不法分子经过公布宣传，以“静态收益”（炒币升值收获）和“动态收益”（进行下线收获）为诱饵，迷惑公众投入资金，并利诱投资人进行人士加入，不停扩充资金池，具备非法集资、传销、诈骗等犯法举止特征。

　　三、警惕“虚拟货币”诈骗话术

　　相关主体发表的《区块链和虚拟货币犯罪趋向探讨汇报》（2021年度）中总结了常见虚拟货币诈骗话术，在此提示广泛金融客户理性看待虚拟货币，树立正确的货币观念和理财观念。当见到、听到如是相似话语时，要提升警惕，谨防被骗，守住钱袋子，护好美满家：

　　1．      稳赚不赔xx币，一夜暴富非是梦。不法分子应用大家“一夜暴富”的心思，以“低风险高收益”作为诱饵、声称可行低买高卖虚拟货币。

　　2．      钱包空投糖果，亲测收到xx。不法分子经过网站钓鱼，发送空投消息实行诈骗，目的是盗取受害者钱包中的产业。

　　3．      云养xx就能得到巨额回报。不法分子打着“云养xx”的旗号，设计典范的“躺赚”陷阱，其本质便是“互助盘”的庞氏骗局形式。

　　4．      比特币暴富机会没把握住，这一次的NFT必定不行错过。有不法分子打着NFT的幌子，引诱投资者入局，以此实行诈骗，或应用NFT传销、伪造NFT等形式，发展非法犯罪运动。

　　5．      元宇宙，互联网的下一种风口。2021年被看作“元宇宙元年”，元宇宙概念被热炒，“元宇宙课程”“元宇宙炒房”“元宇宙链游”层出不穷，不法分子借机打着元宇宙的旗号，实行击鼓传花式的金融骗局。

　　6．      月收益100%，边玩游戏边赚钱。随着元宇宙成为市场热点，不法分子借机炒作“元宇宙链游”，扬言“玩游戏就可以赚钱”，然则众多区块链游戏的本质便是网页游戏，本来质为披着链游外衣的庞氏骗局。

　　买卖平台正好清退大陆账户，请您匹配咱们操作。有不法分子假冒买卖所平台客服人士、公检法机关事业人士，以“买卖所清退大陆账户”或“账户反常操作”等名义，请求受害者匹配“查验资金”，实行诈骗。

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责任编辑：杨帆 SF034