9月23日信息，华夏银保监会湖北看管局行政惩罚消息公布表显现，华夏安全人寿保障股份局限企业湖北分企业因应用展开保障营业为其它机构或许私人牟取不正当利益等，被看管警告并惩罚款58万元。

　　详细犯法违纪实是如是：

　　1、应用展开保障营业为其它机构或许私人牟取不正当利益；

　　2、未构建严刻的里面操控制度。

　　此外，相干责任人白忠勇被警告并惩罚款9万元，许保林、刘阳区别被警告并惩罚款1万元。

　　原文如是：

　　湖北银保监局行政惩罚打算书（鄂银保监罚决字〔2022〕37号）

　　当事人：华夏安全人寿保障股份局限企业湖北分企业

　　地 址：武汉市江岸区中山大道1628号武汉天地公司中心5号大厦1601-1608室、17层、18层

　　最重要的负责人：杨建

　　当事人：白忠勇

　　身份证件种类及号码：身份证42010619640523XXXX

　　住 址：武汉市武昌区

　　职 务：时任华夏安全人寿保障股份局限企业湖北分企业银保通道治理团队地域经理

　　当事人：许保林

　　身份证件种类及号码：身份证42011419880414XXXX

　　住 址：武汉市蔡甸区

　　职 务：时任华夏安全人寿保障股份局限企业湖北分企业概括开拓部经营策划室副主任

　　当事人：刘阳

　　身份证件种类及号码：身份证42118119860215XXXX

　　住 址：武汉市汉阳区

　　职 务：时任华夏安全人寿保障股份局限企业湖北分企业人士进行室人士治理岗

　　依据《中华国民共和国保障法》（之下简单称呼《保障法》）和《中华国民共和国行政惩罚法》等相关划定，咱局对华夏安全人寿保障股份局限企业湖北分企业（之下简单称呼“安全人寿湖北分企业”）涉嫌犯法一案发展了立案考查、审理，并依法向当事人告知了作外出政惩罚的实是、理由、根据以及当事人依法享有的权利。在法定陈述申辩期内，当事人未提议陈述申辩意见，也未请求听证。本案现已审理终结。

　　经查，安全人寿湖北分企业存留之下犯法举止：

　　一、应用展开保障营业为其它机构或许私人牟取不正当利益

　　经抽查2019年安全人寿湖北分企业经过安全银行武汉分行代销的12款保障产物，发觉有53名消费者因处理安全银行贷款营业被请求购置上述保障产物，购置保障却非消费者本人意愿。经查，安全人寿湖北分企业未严刻规范与其有代理关连的保障中介机构的出售举止，放任安全银行武汉分行向贷款消费者捆绑出售保障，并向其支付高额手续费。

　　时任银保通道治理团队地域经理白忠勇对犯法举止负干脆责任和治理责任。

　　上述实是，有实是确认书、兼业代理合同、承保清单、支付手续费清单、手机回访纪录、保障出售双录视频、询问笔录等证据声明。

　　二、未构建严刻的里面操控制度

　　2019年，安全人寿湖北分企业武汉市辖内多名私人代理人推荐多位消费者在安全银行开设储蓄账户、申请银行贷款、申请普惠贷款、申购陆金所理财产物，并从安全银行、安全普惠、陆金所等三家团体里面子企业获取奖励资金。

　　经查，安全人寿湖北分企业对所属私人代理人推荐促成的上述营业未构建营业台账，也未针对上述营业制订相应的治理法子。同一时间，在过往银保监会部署的相关私人代理人出售非保障金融产物排查中亦未涉及此项内容。

　　时任概括开拓部经营策划室副主任许保林对犯法举止负干脆责任和治理责任。

　　上述实是，有实是确认书、分享非保障金融产物及奖励概况统算表、概况讲明、《私人寿险营业人士素质治理法子》、微信友人圈截图、抖音短视频截图、询问笔录等证据声明。

　　三、体制虚假材料

　　2019年，安全人寿湖北分企业以会议费名义列支6笔费率共计28.65万元。经查，上述列支6笔会议费实质并没有产生，套取资金由银保部用于平常维护消费者及企业举行年会等开支。

　　时任银保通道治理团队地域经理白忠勇对犯法举止负干脆责任和治理责任。

　　上述实是，有实是确认书、财务凭证、资金流向表、银行流水、询问笔录等证据声明。

　　四、向看管部门报备的机构负责人与机构实质负责人不绝对

　　经查，安全人寿湖北分企业2019年向湖北银保监局报备的6家机构负责人与机构实质负责人不绝对。一是向银保监局报备的机构负责人实质为机构名义负责人，是该机构下辖业务区实质负责人，对该机构下辖其它业务区没有治理权，共涉及2家机构。二是向银保监局报备的机构负责人实质为企业内勤，对该机构没有治理权，该机构实质由另全家机构的负责人兼职治理，共涉及4家机构。

　　时任人士进行室人士治理岗刘阳对犯法举止负干脆责任。

　　上述实是，有实是确认书、职务任免及调度概况的汇报、分支机构及人士概况表、业务单位负责人任职时间表、询问笔录等证据声明。

　　综上，咱局打算作出如是行政惩罚：

　　（一）上述“应用展开保障营业为其它机构或许私人牟取不正当利益”举止，违反了《保障法》第一百一十六条“保障企业及其事业人士在保障营业运动中不得有下列举止：（九）应用展开保障营业为其它机构或许私人牟取不正当利益”的划定，依据《保障法》第一百六十一条“保障企业有本法第一百一十六条划定举止之一的，由保障监督治理机构责令改正，处五万元以上三十万元之下的罚款；情节惨重的，节制其营业范畴、责令停止接纳新营业或许吊销营业许可证”的划定，咱局打算对安全人寿湖北分企业予以罚款30万元的行政惩罚。

　　依据《保障法》第一百七十一条“保障企业、保障产业治理企业、保障不业余代理机构、保障经纪人违反本法则定的，保障监督治理机构除区别按照本法第一百六十条至第一百七十条的划定对该单位赐予惩罚外，对其干脆负责的主管人士和其它干脆责任人士赐予警告，并处一万元以上十万元之下的罚款；情节惨重的，撤销任职资格”的划定，咱局打算对白忠勇予以警告并罚款7万元的行政惩罚。

　　（二）上述“未构建严刻的里面操控制度”举止，违反了《华夏银保监会办公厅对于坚决杜绝保障机构及从业人士违纪出售非保障金融产物的通告》（银保监办发〔2019〕20号）“保障企业、保障不业余中介机构要严刻依照《通告》划定，要点针对所属机构及从业人士出售资质、产物准入、营业隔离、登记治理、分类处置等内容，整理审查企业相干治理制度能否完善，体制能否健全，执行能否到位。总企业要确实依照看管请求，自上而下督促层层构建从业人士出售非保障金融产物管制制度，贯彻管制责任”和《保障企业治理划定》（保监会令2015年第3号）第五十五条“保障企业理当构建健全企业处理构造，增强里面治理，构建严刻的里面操控制度”的划定，依据《保障企业治理划定》第六十九条“保障机构或许其从业人士违反本划定，由华夏保监会按照法律、行政法则发展惩罚；法律、行政法则无划定的，由华夏保监会责令改正，赐予警告，对有犯法所得的处以犯法所得1倍以上3倍之下罚款，但最高不得超越3万元，对无犯法所得的处以1万元之下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任”的划定，咱局打算对安全人寿湖北分企业予以警告并罚款3万元的行政惩罚；对许保林予以警告并罚款1万元的行政惩罚。

　　（三）上述“体制虚假材料”举止，违反了《保障法》第八十六条“保障企业理当依照保障监督治理机构的划定，报送相关汇报、报表、文献和材料。保障企业的偿付能力汇报、财务会计汇报、精算汇报、合规汇报及其它相关汇报、报表、文献和材料必需如实纪录保障营业事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重要遗漏”的划定，依据《保障法》第一百七十条“违反本法则定，有下列举止之一的，由保障监督治理机构责令改正，处十万元以上五十万元之下的罚款；情节惨重的，可行节制其营业范畴、责令停止接纳新营业或许吊销营业许可证：（一）体制或许提供虚假的汇报、报表、文献、材料的”划定，咱局打算对安全人寿湖北分企业予以罚款15万元的行政惩罚。

　　依据《保障法》第一百七十一条“保障企业、保障产业治理企业、保障不业余代理机构、保障经纪人违反本法则定的，保障监督治理机构除区别按照本法第一百六十条至第一百七十条的划定对该单位赐予惩罚外，对其干脆负责的主管人士和其它干脆责任人士赐予警告，并处一万元以上十万元之下的罚款；情节惨重的，撤销任职资格”的划定，咱局打算对白忠勇予以警告并罚款2万元的行政惩罚。

　　（四）上述“向看管部门报备的机构负责人与机构实质负责人不绝对”举止，违反了《保障法》第八十六条“保障企业理当依照保障监督治理机构的划定，报送相关汇报、报表、文献和材料。保障企业的偿付能力汇报、财务会计汇报、精算汇报、合规汇报及其它相关汇报、报表、文献和材料必需如实纪录保障营业事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重要遗漏”的划定，依据《保障法》第一百七十条“违反本法则定，有下列举止之一的，由保障监督治理机构责令改正，处十万元以上五十万元之下的罚款；情节惨重的，可行节制其营业范畴、责令停止接纳新营业或许吊销营业许可证：（一）体制或许提供虚假的汇报、报表、文献、材料的”划定，咱局打算对安全人寿湖北分企业予以罚款10万元的行政惩罚。

　　依据《保障法》第一百七十一条“保障企业、保障产业治理企业、保障不业余代理机构、保障经纪人违反本法则定的，保障监督治理机构除区别按照本法第一百六十条至第一百七十条的划定对该单位赐予惩罚外，对其干脆负责的主管人士和其它干脆责任人士赐予警告，并处一万元以上十万元之下的罚款；情节惨重的，撤销任职资格”的划定，咱局打算对刘阳予以警告并罚款1万元的行政惩罚。

　　综上，咱局打算对安全人寿湖北分企业合计予以警告并罚款58万元的行政惩罚；对白忠勇予以警告并罚款9万元的行政惩罚，对许保林、刘阳区别予以警告并罚款1万元的行政惩罚。

　　当事人理当在接过本惩罚打算书之日起十五日内持缴款码（将在惩罚打算书送达时告知）到财政部指定的代理银行驶行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加惩罚款。

　　当事人如不服本行政惩罚打算，可行在收到本惩罚打算书之日起六十日内向华夏银保监会申请行政复议，也可行在收到本惩罚打算书之日起六个月内向有管辖权的国民法院说起诉讼。复议、诉讼时期本打算不断止执行。

　　2022年9月20日

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责任编辑：余坤航