记者 | 孙艺真 冯赛琪（实习）

“虚拟产业的衍生、浮动其实不会止步于日前虚拟货币、NFT、元宇宙中的各样物品，其与现实全球存留天然隔离，又具有必定的互通性，极易成为不法分子洗钱用具。”

11月26日，央行华夏反洗钱监测剖析中心党委书记、主任苟文均在2021首届陆家嘴国度金融平安峰会论坛上显示：“应准确虚拟产业的非金融属性，改善新兴虚拟产业的看管政策。”

当前，世界社会对虚拟产业尚没有同一定义。苟文均显示，从相关世界金融组织和财政部门、中央银好的通常共识来看，可行把“虚拟产业”定义为：除法定货币和有真正根基的金融产物之外的，经过加密技艺、分布式账户或相似技艺，以数字化方式纪录、存储、买卖、转嫁，充当支付媒介或投资标的的一个虚拟化价格载体。

“虚拟产业在满足少许人的隐私、货币相信和财富增值要求的同一时间，其去中心化、匿名性、没有国界的特色，加之跨境支付所面对的资本管控和反洗钱合规性请求，被广大用于勒索、贩毒、赌博、洗钱、恐怖融资、逃税、跨境转嫁资金等非法买卖运动。”苟文均谈到。

苟文均显示，源于虚拟产业、特别是虚拟货币对国度货币主权、反欺诈、反洗钱和反恐怖融资组成日渐惨重的挑战，世界组织和列国政府正好强化虚拟产业看管。

2021年，金融行动特别事业组（FATF）发表《鉴于风险为本的虚拟产业和虚拟产业效劳商处置革新指引》，指导各成员国改善对虚拟产业的反洗钱和反恐怖融资风险估价因素和方法。

苟文均推荐，日前，已有50若干司法辖区曾经或计划将虚拟产业买卖归入看管构架，构建针对虚拟产业效劳商的许可或注册制度，并请求履行可疑买卖汇报义务；有少许司法辖区将虚拟产业买卖作为非法金融运动而予以禁止。

论坛上，苟文均进一步从资金监测方位对虚拟产业洗钱犯罪的处理提议提议。他提议，虚拟产业看管趋严是全世界性趋向。在虚拟产业风险看管与处理上，应着眼于四方面：

第一，准确虚拟产业的非金融属性，改善新兴虚拟产业的看管政策；第二，增强对虚拟产业买卖的监测剖析，穿透辩别虚拟产业买卖的实际；第三，增强新技艺的创新利用，构建虚拟产业买卖溯源和情景追踪体系；第四，增强与境外金融情报机构的消息共享与合作，造成打击应用虚拟产业犯罪的世界合力。

“银行、支付机构作为法币与虚拟产业的兑换步骤，应实名验证虚拟产业买卖方，提高对虚拟产业可疑买卖和资金转嫁通道的辩别能力，把关联性聚集的地下钱庄和虚拟平台OTC商户作为监测要点，及时汇报可疑买卖。”苟文均提议。

关于如何更好地构建虚拟产业买卖溯源和情景追踪体系，苟文均进一步提议，一是广大布设地址探针，利用人力智能、机器学习等技艺对与探针地址干脆或间接产生买卖的账户标签化；二是构建买卖情景特征值模子，从海量买卖纪录中经过聚类等技艺伎俩辩别不同买卖情景；三是在地址标签化及买卖情景特征聚类根基上，概括执法部门、买卖平台、境外金融情报机构等共享消息，还原虚拟账户对应的现实主体，对现实身份、虚拟产业账户和买卖情景发展串联，使资金监测由虚拟情景拓展至现实情景。

谈及反洗钱中心在虚拟产业看管方面下一步的事业计划，苟文均提到，反洗钱中心将接着改善虚拟产业洗钱及相干犯罪的风险辩别特征，增强与执法部门的消息共享与协查合作，密切监测地下虚拟货币买卖运动，穿透辩别虚拟产业买卖的实际。

“虚拟产业本质上是全世界性的，反洗钱中心将接着深化与境外60家金融情报机构的消息共享与协查合作，经过对虚拟产业买卖的溯源和情景追踪，复原国内外买卖的全链条，扶持执法部门追逃追赃、打击各样犯罪运动。”苟文均说。