文 | 中纪委网络 杨文佳 侯颗

近期，多名中央一级金融单位干部被查处，此中包括国度开发银行党委委员、副行长何兴祥，华夏农业进行银行河南省分行原党委副书记、副行长杨百路，交通银行辽宁省分行原党委委员、副行长于化源……记者整理发觉，金融反腐持续深化，案件查办深度和广度不停拓展。在查处相干案件的同一时间，纪检监察机关督促各职能部门逐案紧盯，踊跃追缴挽回相干损耗，比如内蒙古自治区纪委监委经过严查包商银行系列腐败案件，推进蒙商银行清收欠款266亿元，收缴违规款4552万元。

之前举办的中央财经委员会第十次会议重申，要统筹做好重要金融风险防范化解事业，一体推行惩治金融腐败和防控金融风险。十九届中央第八轮巡视将对华夏国民银行、华夏银行保障监督治理委员会等25家金融单位党组织展开巡视。金融腐败和金融风险有何内在联系？应如何料理好惩治金融腐败和防控金融风险的关连？如何深化标本兼治，提高处理效率？

金融腐败辐射范畴广，应用审核看管权索贿受贿、借货币发行搞“个人定制腐败”、 “靠接管吃接管”等难题突出

从近年来查处的案件看，金融腐败的辐射范畴极为广大, 从惯例银行信贷到证券、保障、担保、信用评级范畴，涉及看管寻租与共谋、证券内情买卖、融资消息欺诈、信贷买卖中应用职务便捷索取格外收入、新款利益输送等。

记者注意到，应用第三方支付执照的审核看管权索贿受贿成为腐败的要紧体现方式。据中央纪委国度监委驻华夏国民银行纪检监察组相关负责人推荐，本年1月被“双开”的汇达企业原党委书记、董事长陶晓峰在担任国民银行内审司副司长等职务时期，应用职务上的便捷或职权和位置造成的便捷要求，为支付企业、分支机构人士及企业下属、合作单位在申请支付营业许可证、里面审计、调动事业、承接营业等事项上谋取利益，非法收受财物及财产性利益，数额庞大。

手握货币发行权的货币金银部门也是腐败的高风险范畴，违纪购置大规格纪念币、把货币作为“土特产”送礼、应用货币发行权搞“个人定制腐败”等难题突出。比如，国民银行货币金银局计划调拨处原处长韩利卫将下级分支机构的货币金银部门当作个人范畴，经过允诺“在考核时加以照顾”等形式往下级分支机构打招呼，继而谋取私利。

随着数字金融的快速进行，不少看管机构在金融科技范畴的体系开发、设施收购等方面投入日渐加大，少许金融根基设备公司的相干费率支出不停增多，少许干部应用职务便捷，在体系建造、设施收购、招投标进程中为他人提供便捷。

值得注意的是，有的金融看管干部甚而借参加风险处置事业之机以权谋私。本年7月，中央纪委国度监委驻银保监会纪检监察组结合内蒙古自治区呼和浩特市监委查处的四川银保监局原党委委员、副局长李国荣即是一种典范。

“在包商银行接管组任职以来，李国荣应用风险处置权力大肆敛财，接纳私营公司主请托，插手干预被接管银行机构及关联银行机构资金假贷事项，应用职务便捷，在被看管金融机构贷款下发或展期、贷款利息减免、债务重组等方面为他人谋取利益，是‘靠接管吃接管’的典范。”驻银保监会纪检监察组相关负责人说。

金融机构自助经营治理权较大，对“一把手”监督乏力，金融腐败链条式特征与蔓延性简单激发体系性风险

长久以来，金融机构独立法人的自助经营治理权较大，特别是信贷营业“重放轻管”的景象仍较突出，内控体制不健全尤其是对“一把手”监督乏力，“上级监督太远、同级监督太软、下级监督太难”等难题依旧存留于少许金融机构特别是基层分支机构中。

“银行经营机构最重要的负责人的权力聚集表现在授信审核和经费审核上，日前虽然有支行行长委派、条线垂直领导等做法，但对最重要的负责人的监督仍缺乏刚性。”江苏省苏州市纪委监委相关负责人推荐，投资银产业务等新兴银行产物周期长、层层嵌套，有的名目甚而长达20年之久，这点产物的风险管制最重要的靠“一把手”，源于时间长、责任追究难度大，简单滋生腐败。

“资本市场腐败案件具备较强的隐蔽性和繁杂性，有的依靠技艺伎俩隔离资金流、消息流来隐藏腐败举止，有的经过构造化产物、股权代持、内情买卖等伎俩，为贿赂举止披到市场场化的外衣。”中央纪委国度监委驻证监会纪检监察组相关负责人说。

随着金融看管力度加大，单独作案难度增大，少许人转而一同联手作案、使用高科技伎俩等形式为金融腐败举止披上“隐形衣”。“少许金融体系腐败分子在里面结成利益团伙，它们互相掩藏，以致长久不被发觉。”广西壮族自治区纪委监委第三监督审查室副主任吴德毅叮嘱记者。

例如，银行间市场清理所股份局限企业原党委书记、董事长许臻与财务、人工资源等要害岗位人士搞团团伙伙，进行本人的“小圈子”成员，并以“密薪制”为幌子向“小圈子”成员下发巨额奖金，离任后和被考查时期屡次请求“小圈子”同一口径，甚而还授意圈内人士匿名举报他人，对抗组织检查。

除伎俩隐蔽繁杂外，金融产业的腐败还表现链条式特征，具备很强的蔓延性，不但简单激发金融公司的风险事故，还会下降市场资源配置效能，导致体系性风险，威胁国度经济平安稳固。

“有的案件金额非是特别大，但形成的政治后果、金融风险不可低估。例如在机构准入上‘放水’，把忽视合规经营的不良机构导入金融产业，埋下风险祸患。”驻国民银行纪检监察组相关负责人推荐，例如陶晓峰甘愿充当资本“说客”，从中斡旋协调帮助某企业得到“支付营业许可证”，今后该企业因挪用消费者备付金形成流动性枯竭，惨重资不抵债，给国度和国民利益形成巨额损耗。

做好金融反腐与处置金融风险统筹衔接，要从基本上理顺里面治理和外部监督体系体制

金融风险背后常常有金融腐败，金融腐败简单诱发并加重金融风险。“重要金融风险通常都与违纪违规、失职渎职举止相关，有些由犯法犯罪举止干脆激发，违纪违规犯法举止与金融风险存留着密切关连。”中央纪委国度监委驻中信团体纪检监察组组长崔军说。

近年来，各级纪检监察机关和看管部门联合金融体系实质，围绕做好金融反腐与处置金融风险统筹衔接，探寻构建查清案件实是、防控金融风险、全力追赃挽损、弥补短板漏洞和修缮政治生态“五融合”事业形式，在打掉金融腐败“老鼠”的同一时间护住金融产业“玉盘”，取得了良好政治成果、纪法成果和社会成果。

比如，山西省纪委监委督促协调公安、法院、位置银行等单位逐案紧盯，清收逾期贷款本息244.23亿元；辽宁省锦州市纪委监委严查锦州银行里面人士利益输送，推进锦州银行清产核资，辅助党委政府有用摸清风险底数。

“在瞧到成效的同一时间，仍有少许难题亟待解决。”驻银保监会纪检监察组相关负责人叮嘱记者，“假如不行从基本上理顺里面治理和外部监督的体系体制，风险和腐败难题依旧会‘卷土重来’。”

以城商举止例，金融机构、看管部门、纪检监察机关、公安机关、司法部门之中缺乏消息共享的制度布置，查办案件和化解风险协同推行不足。银行、看管部门与纪检监察机关、公安机关等在案件线索移交方面缺少全过程的事业体制，行刑衔接有待深化。另外，纪检监察机关多是在风险爆发、腐败暴露，金融机构“伤筋动骨”后才介入，代价大、本钱高，亟待改良事业制度体制，主动发挥效用。

压实金融机构主体责任，推行强化金融看管和里面处理

“一体推行惩治金融腐败和防控金融风险，要害在于坚持和增强党的领导，强化政治建造，持之以恒推行周全从严治党。”驻证监会纪检监察组相关负责人指明，金融范畴产生的一连串风险事故和腐败案件，追根溯源在于金融机构党建弱化、虚化、边缘化。要紧紧扭住公权力规范运转这一要点，确实督促贯彻管党治党主体责任，推行强化金融看管和里面处理。

华夏国民银行在防范化解重要金融风险攻坚战中，注重标本兼治防控金融风险。一方面，督促金融机构将党的领导融入企业处理，推进解决高风险金融机构党的领导和党的建造弱化、虚化、边缘化难题，推进金融看管部门把企业处理作为对金融机构平常看管的要紧内容。另一方面，协调改善金融看管体系，稳步实行体系要紧性金融机构、金融控股企业看管，推进各地构建金融委办公室位置协调体制，推进颁布防范化解重要金融风险问责法子，推进贯彻位置党政同责，压实各方责任。

随着派驻机构改革加速推行，派驻金融机构纪检监察组以强监督推进强看管，在深挖彻查金融风险背后腐败难题的同一时间深化以案促改，“派”的权威和“驻”的优势不停突显。

中央纪委国度监委驻华夏建造银行纪检监察组督促案发单位展开以案复盘事业，周全查找制度缺陷和治理漏洞。针对总行通道与运营治理部原副总经理陈德受贿案件暴露出去的聚集收购、员工招录借调等方面的难题，督促建行党委及相关部门制订了《员工亲属回避划定》等划定，修订了《聚集收购治理法子》等六项收购制度；针对信贷治理和授信审核范畴暴露的难题，督促制订《不当干预授信审核事业举止禁止性划定》等治理划定，做到查处一种、规范一方。

针对近期引起广大讨论的政商“旋转门”和离职人士不当入股难题，驻证监会纪检监察组推进证监会党委制订改善离职干部相干监督治理制度，严刻规范看管干部与看管对象特别是体系离职人士的交往举止，进一步规范证监会体系事业人士离职后相关举止，确实强化对证监会体系离职人士的监督。

一体推行惩治金融腐败和防控金融风险，深化标本兼治提高处理效率

随着金融反腐实践进行，纪检监察机关在把握“三不”内在逻辑的根基上，增强一体推行惩治金融腐败和防控金融风险的顶层设置，标本兼治概括成效显著提高。

以构建统筹衔接办案体制为要害切口，致力贯穿“三不”内在联系。驻银保监会纪检监察组紧盯会机关、产业治理企业以及北上广深等经济强盛地域，针对金融腐败特色和规则，整理总结办案经历，应用查询消息发展大数据剖析研判，围绕“人、事、钱、权”4个职务犯法要害点，构建“查清难题、防控风险、追赃挽损、弥补短板、重塑生态”统筹衔接的办案形式，持续做好案件查办“后半篇文章”。

以用好“四种形态”为要紧载体，推进治标与治本相同一。广西壮族自治区纪委监委负责人推荐，广西在近期展开的区直金融公司腐败和风格难题专项处理中，广大组织展开谈心谈话。截止日前，广西区直金融公司及所属机构累计展开谈心谈话46000余人次，要点排查发觉金融政策贯彻、主体责任贯彻、金融产业治理、公司本身经营治理等四方面难题44个，提议整改举措84条，指导督促相关部门构建健全制度体制67项，移送纪检监察机关难题线索13件，专项处理抓早抓小、风险防控的效用一步步显示。

以深化垂直治理单位纪检监察体系改革为组织保证，保证“三不”一体稳步推行。驻证监会纪检监察组经过深化垂管改革，督促证监会体系高品质达成好资本市场重要改革任务，以注册制改革为牵引，一体推行证券发行到市场、平常看管执法和投资者庇护等根基性制度改革，持续改善相干准则制度体制和公权力运转监督评价体制，挤压权力寻租体积。驻银保监会纪检监察组注重内控监督体制建造，经过强化查审分离体制、履职回避体制、事业督办体制、廉政风险排查体制等，致力防范化解纪检监察干部履职风险。

以建立贯穿合一的监督体制为要紧形式，有用加强监督合力。驻银保监会纪检监察组初步构建起协调表里的贯穿体制和事业通道。对内构建与银保监会机关19个最重要的看管部门平常联系体制，增强与巡视审计部门协调联动，初步实现看管“金融事”与监督“金融人”的贯穿；对外做好与驻中管金融公司纪检监察组事业联动，增强消息共享和协作匹配，确实解决大批由监督或看管部门单独发力成果不佳或难以解决的难题，金融防险和反腐合力显著加强。