运营商财经 康钊/文

　　近日，上海证监局对申万宏源证券发放了《责令增添合规审查次数事先告知书》，痛批申万宏源证券与蚂蚁团体麾下蚂蚁财富合作有诸多不合规，外表上是惩罚申万宏源证券，实质上这对蚂蚁团体来讲还是一种重要打击。

　　申万宏源证券与蚂蚁团体的合作被严厉警告。看管部门的告知书中称，经查，你企业与蚂蚁财富（上海）金融消息效劳局限企业合作展开线上投资顾问营业时，未独立展开适当性治理，未周全理解投资者概况，未获取消费者的住址、职业、财务情况、投资经历、诚信纪录等消息，相干消息体系运转不处于企业本身操控范畴，未能当地保留消费者消息、适当性治理以及相干效劳纪录等材料。

　　此事源自2021年7月，申万宏源证券宣告接入蚂蚁基金投顾管家，外表上说塑造普惠金融新形式，本来是应允蚂蚁财富的使用者可买申万宏源证券的理财产物。

　　依据那时的文章推荐说，申万宏源证券是第一批与蚂蚁基金合作展开基金投顾营业的券商机构，在支付宝APP中的“投顾管家”计划分批上线3个基金投顾战略组合，期望经过基金投顾营业为消费者提供效劳。三个组合区别为“申万宏源稳一丝”——稳健型战略，“申万宏源高一丝”——平衡型战略和“申万宏源牛一丝”——进取型战略。

　　有趣的是，这点标榜为“普惠金融”，但本来便是买基金后者理财产物，与“普惠金融”有啥关连？

　　更有趣的是，这类蚂蚁团体与券商合作的投资顾问、理财产物的合作仅仅9天就被叫停。

　　申万宏源证券却非独一与蚂蚁财富合作的券商机构。2021年1月，蚂蚁财富结合6家机构重磅公布“金选投顾”营业，但该营业忽然被叫停，上线仅仅9天的时间。

　　两个多月后，申万宏源证券因而事被罚。

　　自然，这还不意指着蚂蚁团体就没再与券商合作投资顾问效劳营业，不然支付宝的使用者那末多、资金量大，总要找形式增值。（运营商财经网）